Lievita il Capitale (Investimenti)

“L’oro protegge dall’inflazione.” “Bitcoin è l’oro digitale.” “I derivati sono troppo rischiosi.” Oggi vediamo se gli investimenti alternativi (oro, materie prime, cripto, derivati) hanno senso nel portafoglio. E quanto allocare su ognuno.

Le obbligazioni erano morte. Rendevano lo 0,5%. Poi le Banche Centrali hanno alzato i tassi e ora i Treasury americani rendono il 5%. Quasi come l’S&P 500. Vediamo cosa sono, come funzionano, e se convengono davvero.

Tesla crolla del 10% dopo la trimestrale. Alibaba perde il 70% nonostante i ricavi in crescita. Bitcoin vola quando tutti ne parlano su Google. Cosa muove davvero i mercati? E perché a volte sembra non esserci logica?

ROE, ROA, margine operativo, margine netto, P/E, P/E TTM, P/E Forward, EV/Sales, beta… Se ti sembrano acronimi a caso, questa guida è per te. Vediamo quali indicatori servono davvero e quali puoi tranquillamente ignorare.

Apple vale 2.800 miliardi ma secondo il DCF dovrebbe valere 1.686 miliardi. È sopravvalutata? Tesla vale 780 miliardi ma i suoi flussi di cassa nei prossimi 10 anni valgono meno della metà. Oggi vediamo il metodo più matematico (e forse più preciso) per valutare un’azione.

Tesla vale 820 miliardi con utili di 12,5 miliardi. Volkswagen fattura 280 miliardi e ha utili di 15 miliardi. Chi delle due è sopravvalutata? Facciamo un’analisi fondamentale completa per capirlo, con numeri veri e scenari concreti.

Tesla ha un P/E di 73, Nvidia di 183. Sono sopravvalutate o è normale? Oggi iniziamo a parlare di analisi fondamentale: come capire quanto vale davvero un’azione e se il prezzo di mercato ha senso.

Il PAC è lo strumento preferito da chi inizia a investire. È comodo, automatico, riduce il rischio psicologico. Ma non ti farà diventare ricco in 5 anni. Vediamo come funziona davvero, quanto si guadagna (numeri reali), e quali strategie usano i grandi investitori.

Warren Buffett dice che il 99% delle persone dovrebbe investire solo in ETF. Ha ragione? Probabilmente sì. Ma prima devi capire cosa sono, come funzionano, e quali scegliere. Questa è la guida più completa che troverai in italiano.

Pensavi che comprare un ETF sull’S&P 500 ti proteggesse dalle crisi? Sbagliato. La diversificazione vera è molto più complessa di così, e oggi vediamo come farla bene.